以各种借口从多位朋友、亲属处借来身份证和银行卡，办理十多台POS机，近两年时间疯狂套现一亿多元，为他人或自己刷卡套现并从中牟利，近日，非法从事资金支付结算业务的中介老板黄某被淮安区检察院以涉嫌非法经营罪批准逮捕。
今年四十多岁的妇女黄某，独自经营一家房产中介公司。在这期间，有人上门推销银行POS机，宣称利用POS机对信用卡进行套现，可以收取丰厚的手续费。经不住诱惑，黄某决定办几台试试。于是，黄某将自己和亲属的身份证和银行卡交给对方办理相关申请手续。
很快，五台POS机安装到位。为了吸引顾客，黄某在店铺门口的电子屏上滚动播放信用卡套现广告，并在朋友圈里散布消息。于是，上门套现的人逐渐多了起来，每来一位顾客，黄某便按照套现总额的1%收取手续费。
随着上门套现的人不断增多，为了不引起监管部门注意，避免每台POS机使用过于频繁，黄某决定再增加几台POS机，以分流套现资金。于是，黄某以各种借口从多位朋友、亲属处借来身份证和银行卡，让推销者又给自己的店铺增加了10台POS机。因为上门套现的人越来越多，黄某手里的现金不够周转，于是她又以自己和亲属的名义，申办了多张信用卡，需要资金周转的时候，便用自己信用卡先在自己店里的POS机套现，再用这些钱支付上门套现的顾客。
2014年10月17日，警方在日常工作中发现黄某利用租用门面从事POS机非法经营活动，遂对其以涉嫌非法经营罪立案侦查。经委托会计事务所统计查明，2013年1月至2014年10月17日期间，黄某以虚构出售电器、服饰、瓷砖、建材等交易的方式，利用十几台台银行POS机，为多名信用卡持卡人刷卡套现，经营交易总额高达1.27亿元，其中黄某因资金周转需要，持本人或他人信用卡自己刷卡套现交易金额近600万元。
检察机关经审查认为，黄某违反国家规定，以虚构交易的方式，使用销售点终端机具为他人或自己刷卡套现并从中牟利，非法从事资金支付结算业务，扰乱了国家正常的金融秩序，情节特别严重。据此，日前，淮安区检察院以涉嫌非法经营罪对黄某批准逮捕。(欧阳飞)
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